Espec Fin Crime Compliance III

Quer desenvolver sua carreira em uma área estratégica para o mercado financeiro? Esse pode ser o seu lugar.

No Santander, buscamos pessoas que queiram atuar em temas relevantes, complexos e em constante evolução.

Em Financial Crime Compliance, você terá a oportunidade de contribuir para a prevenção de riscos de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, sanções e outros temas conexos, apoiando decisões que protegem o banco, nossos clientes e o sistema financeiro.

Estamos buscando uma pessoa para integrar o time de Compliance, com foco em Financial Crime Compliance, apoiando a avaliação de clientes e estruturas classificadas como Non-Banking Financial Institutions (NBFIs), incluindo instituições de pagamento, fintechs, prestadores de serviços de pagamento, adquirentes, subadquirentes, marketplaces, facilitadores de pagamento, instituições de câmbio não bancárias e demais intermediários financeiros.

A posição terá atuação relevante na análise de riscos de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, sanções, outros temas conexos e uso indevido de estruturas de pagamento ou intermediação financeira, contribuindo para decisões de onboarding, manutenção de relacionamento e mitigação de riscos regulatórios e reputacionais.

A pessoa será responsável por atuar, sob a ótica de Financial Crime Compliance, em conjunto com a área de Negócios na compreensão de modelos de atuação, fluxos financeiros, estruturas de clientes, documentação de due diligence, avaliação de controles de PLD/FTP dos clientes, exposição a terceiros e aderência às políticas internas e regulamentações aplicáveis.

Temos uma vaga para você atuar como Especialista de Financial Crime Compliance na área de Compliance - Non Financial Risk - Temos uma oportunidade para o nível pleno e uma sênior.

Aqui, sua atuação será:

Conduzir avaliações de risco e revisões de Know Your Client e Due Diligence de Non-Banking Financial Institutions (NBFIs), assegurando conformidade com requisitos regulatórios internos e externos relacionados a PLD/FTP, sanções e gestão de riscos de terceiros.

Principais Responsabilidades:

Avaliação de NBFIs

• Conduzir análises e revisões periódicas de instituições financeiras não bancárias;
• Apoiar a área de Negócios, sob a ótica de Financial Crime Compliance, na compreensão de modelos de atuação, fluxos financeiros, movimentação de recursos de terceiros e estruturas com múltiplas partes envolvidas;
• Avaliar controles de PLD/FTP, sanções e governança dessas instituições, emitindo relatórios executivos sobre a maturidade desses aspectos;
• Avaliar riscos regulatórios, reputacionais e operacionais associados ao relacionamento do Santander com essas entidades.

Regulatory Compliance

• Apoiar a implementação de requisitos regulatórios aplicáveis;
• Apoiar auditorias, inspeções regulatórias e demandas internas relacionadas ao tema;
• Elaborar pareceres técnicos, recomendações e posicionamentos para suporte à tomada de decisão.

Perfil Desejado:

• Profissional com conhecimento técnico em Financial Crime Compliance, PLD/FTP, sanções, KYC, due diligence e avaliação de risco de clientes;
• Conhecimento sobre o funcionamento de arranjos de pagamento, instituições de pagamento, fintechs, PSPs, adquirentes, subadquirentes, PayFacs, marketplaces e demais NBFIs;
• Capacidade investigativa e visão crítica de risco;
• Elevada capacidade analítica e atenção aos detalhes;
• Perfil proativo, com autonomia para tomada de decisões técnicas dentro de sua alçada;
• Habilidade para influenciar e orientar equipes em temas regulatórios e de Financial Crime Compliance;
• Excelente comunicação escrita e verbal.

Experiência anterior com:

• Financial Crime Compliance em instituições financeiras bancárias ou não bancárias;
• Avaliação de NBFIs, instituições de pagamento, fintechs, PSPs, adquirentes, subadquirentes, PayFacs ou marketplaces;
• Inteligência Corporativa;
• Investigações financeiras ou forenses;
• Due Diligence e Enhanced Due Diligence;
• Órgãos de investigação, inteligência, consultorias, escritórios de advocacia especializados, auditorias ou reguladores.

Conhecimentos Técnicos:

• Regulação financeira e do setor de pagamentos;
• Financial Crime Compliance;
• PLD/FTP, sanções, KYC e due diligence;
• Avaliação de controles;
• Governança corporativa;
• Gestão de riscos;
• Elaboração de pareceres e relatórios executivos.

Formação e Idiomas:

• Graduação completa em Direito, Administração, Economia, Contabilidade, Relações Internacionais, Engenharia, Tecnologia ou áreas correlatas;

• Para profissionais sem formação jurídica, é importante ter interesse e facilidade para leitura, interpretação e aplicação de regulamentações, políticas internas e procedimentos corporativos;
• Pós-graduação ou certificações em Compliance, PLD/FTP, Direito Bancário, Regulação Financeira, Gestão de Riscos, Auditoria, Controles Internos ou Investigações Corporativas serão consideradas diferenciais;
• Inglês mandatório e Espanhol desejável, pois são fundamentais em contatos com equipes globais.

Você vai se identificar com a gente se tiver:

Think Customer – Penso no Cliente
Embrace Change – Impulsiono a mudança
Act Now – Atuo com rapidez
Move Together – Trabalho em equipe
Speak Up – Falo abertamente

Se isso te chama, vem para o Santander!

# BENEFÍCIOS
•Remuneração Variável (PLR + Bônus);
•Assistência Médica e Odontológica;
•Auxílio Alimentação e Refeição;
•Previdência Complementar;
•Seguro de Vida;
•Auxílio Creche/Babá;
•Gympass ou Totalpass;

•Vale Transporte;
•Programa Nascer;

•Be Healthy - Programa que incentiva todos a terem hábitos mais saudáveis;

•PAPE - Programa de apoio pessoal especializado

E aí? Quer ser chama?

O Santander é um ecossistema em crescimento, que tem o propósito  de contribuir para que pessoas e negócios prosperem.  Aqui é o espaço para criar o novo, questionar e desafiar o mercado. É ter a urgência do agora e do futuro alinhados para atender ao cliente sempre da melhor forma. É fazer parte de uma empresa global, que valoriza o potencial máximo de cada um e que preza pela diversidade em todas as suas dimensões. É ser simples, pessoal e justo.